Allgemeine Information
Das neue SEPA-Lastschriftverfahren ("SEPA Direct Debit"), das zum 2. November 2009 innerhalb des einheitlichen Euro-Zahlungsverkehrsraums (SEPA - Single Euro Payments Area) eingeführt wurde, sieht im SEPA-Lastschriftmandat ein verpflichtendes Merkmal zur kontounabhängigen und eindeutigen Kennzeichnung des Lastschriftgläubigers (Creditor Identifier/CI, im Folgenden: Gläubiger-Identifikationsnummer oder Gläubiger-ID) vor.
Gemeinsam mit der vom Lastschriftgläubiger vergebenen Mandatsreferenznummer wird die Gläubiger-Identifikationsnummer von der Kreditwirtschaft über die gesamte Zahlungsprozesskette hinweg bis zum Zahlungspflichtigen im SEPA-Datensatz weitergeleitet. Die Mandatsreferenznummer ermöglicht in Verbindung mit der Gläubiger-Identifikationsnummer eine eindeutige Identifizierbarkeit eines Mandats, so dass der Schuldner bei Vorlage einer SEPA-Lastschrift eine Prüfung des wirksamen Bestehens des Mandats vornehmen bzw. die Zahlstelle ihm gegebenenfalls eine solche Leistung optional anbieten kann.
Für Deutschland übernimmt die Deutsche Bundesbank die Ausgabe der Gläubiger-Identifikationsnummer in Abstimmung mit der Deutschen Kreditwirtschaft (DK).
Die Vergabe der Gläubiger-Identifikationsnummer erfolgt unabhängig von den rechtlichen Eigenschaften und der wirtschaftlichen Situation des Antragstellers und enthält keine diesbezüglichen Aussagen oder Bewertungen der Deutschen Bundesbank.
Mit der Zuteilung einer Gläubiger-Identifikationsnummer ist keine Zulassung zum Einzug von Lastschriften im SEPA-Lastschriftverfahren verbunden. Diese kann nur durch das kontoführende Kreditinstitut des Antragstellers erfolgen.
Abbuchungsziel und Gläubiger ID hinterlegen
- Hauptmenü / Bereich Einstellungen
- Im Bereich Rechnungen/Frei(Hoheitlich)/Zahlungsfristen/Standard/Abbuchung SEPA und Abbuchungssziel in Tagen eingeben
- Bereich Einstellungen / Mandant frei und hoheitlich / Gläubiger ID eingeben
Bankverbindung beim Kunden hinterlegen und Mandat erzeugen
Hinterlegen Sie im Gebäude beim Kontakt im Bereich "Keine SEPA Mandate" die Bankverbindung. Das SEPA Mandat muss für den Hoheitlichen und freien Bereich angelegt werden --> Die Liegenschaft wird automatisch in der freien Vereinbarung und in der hoheitlichen Vereinbarung auf Lastschrift gessetzt
Tipp: Das SEPA Mandat kann direkt vor Ort beim Kinde hinterlegt und vom Kunde unterschrtieben werden (Auswahl Unterschrift)
Lastschrift Rechnungen erstellen und SEPA Datei erstellen
Die erzeugten Lastschriftrechnungen erhalten erst nach Freigabe zu digibase das Abbuchungsdatum. Wir empfehlen, unmittelbar nach dem Versand der Rechnungen die SEPA Datei zu erstellen.
Hauptmenü/ SEPA-Aufträge
Bankaufträge erstellen anklicken
Im Menü 3 Pünktchen / Bankauftrag herunterladen anklicken
SEPA Datei im Online Banking der Bank hochladen